Elliott Bourgeois
Entretien avec Elliott Bourgeois : Établir une pratique de consultation exhaustive avec des solutions-conseils par objectif.
Le Groupe consultatif sur le patrimoine familial de Welch S.E.N.C.R.L., s.r.l. est l’expert en gestion de votre patrimoine intergénérationnel. Leur équipe de spécialistes en gestion de patrimoine travaillera avec vous pour créer un plan personnalisé qui protège et accroît la richesse de votre famille pour les générations à venir. Ils combinent l’expertise en planification financière et une approche globale de la gestion du patrimoine, assurant ainsi le maintien de tous les aspects de votre bien-être financier. Welch S.E.N.C.R.L., s.r.l. s’est associée à Solutions aux Conseillers – Purpose en novembre 2019, ce qui lui permet d’offrir à ses clients une expérience de gestion de patrimoine complète et transparente. En intégrant leurs compétences actuelles en planification fiscale et successorale à l’expertise de Harness en gestion de placements, ils peuvent offrir à nos clients une approche globale de la gestion de patrimoine.
Nous avons récemment eu l’occasion de discuter avec Welch S.E.N.C.R.L., s.r.l., gérant, Elliott Bourgeois, des motivations de Welch S.E.N.C.R.L., s.r.l. pour sa transition vers le domaine des conseils financiers, de son partenariat avec Solutions aux Conseillers – Purpose et de l’incidence de ce partenariat sur la croissance de la société.
Quelles considérations ont amené Welch S.E.N.C.R.L., s.r.l. à étendre ses services aux conseils financiers?
Depuis longtemps, nous aidons nos clients dans leur comptabilité. Nos comptables finissent souvent aussi par répondre à leurs questions financières. Il est facile de répondre à certaines questions, par exemple : « Devrais-je me verser un salaire ou un dividende? » ou « Cette dépense est-elle déductible d'impôt? ». Parfois, nos clients nous posaient des questions qui ne relevaient pas de notre expertise traditionnelle, comme « Ai-je suffisamment d’argent pour prendre ma retraite? », « Comment puis-je atteindre mes objectifs d’épargne-retraite? » ou « À quoi devrait ressembler mon portefeuille de placements?.
Nous avions l’habitude de répondre à ces questions de façon informelle ou de les renvoyer à l’externe, mais nous nous sommes rendu compte que nous pouvions offrir un service consultatif plus officiel pour aider nos clients à répondre à leurs questions financières. Ainsi, nous pouvons être leur guichet unique pour tous leurs besoins financiers.
Notre cabinet comptable jouit d’une excellente réputation en ville et à l’échelle nationale, et nous voulions élargir nos services pour y inclure la gestion de placements. Nous savions qu'il ne suffirait pas d'avoir une équipe de CFA qui choisirait les titres. Nous voulions donc nous associer à un conseiller en gestion de placements institutionnels qui pourrait fournir des conseils d'expert à nos clients. Ainsi, nous pourrions offrir le même niveau d’expertise en gestion de placements que nous offrons en comptabilité. Nous avons trouvé une bonne adéquation avec Purpose, et c’est pourquoi nous avons décidé de nous associer avec eux.
Pourquoi avez-vous décidé de vous associer à Advisor Solutions par Purpose?
Ce que nous avons vraiment apprécié de l’équipe de Purpose et de Solutions aux Conseillers - Purpose, c’est son engagement envers l’amélioration constante et l’innovation. Ils trouvent toujours de nouveaux produits et de nouvelles façons d'investir dans différentes catégories d'actifs et gammes de services que les sociétés de gestion de placements traditionnelles n'auraient peut-être pas pu offrir. C'était un argument de vente important pour nous, et c'était formidable de les voir reconnus comme des chefs de file de l'industrie en matière d'innovation financière. Dans l'ensemble, nous avons été très impressionnés par leur approche et la valeur qu'ils apportent à notre partenariat.
Une chose qui nous a été très utile, c'est que les solutions-conseils de Purpose sont à jour sur le plan technologique. Cela a grandement amélioré l'efficacité de nos processus. Vous voyez, notre industrie est très réglementée et parfois, on a l'impression qu'il y a beaucoup de règles et de règlements à suivre. Cependant, comme Purpose est la technologie de l’avenir, nous avons été en mesure de surmonter plus facilement tous ces obstacles à la conformité.
D’autant plus que nous étions en train de bâtir notre entreprise pendant la pandémie, cela aurait été difficile sans ce soutien technologique. Heureusement, nous avions les bons outils pour nous aider à croître malgré tous les défis qui se posent dans le monde.
Comment votre croissance a-t-elle été touchée depuis que vous avez ajouté cette nouvelle branche à votre entreprise?
Honnêtement, nous avons encore du chemin à faire, mais personne n'a jamais dit que ce serait facile ou rapide. Nous avons subi quelques revers qui nous ont vraiment blessés. Tout d’abord, nous n’avons pas pu entrer en contact avec les gens comme nous le souhaitions. Au moment où nous étions prêts à lancer la campagne, la pandémie a frappé et tout a été mis en veilleuse. Lorsque nous avons commencé à nous en remettre, les marchés ont commencé à réagir et tout le monde s'est affolé. Il est facile de se laisser emporter par le battage médiatique et la négativité, mais une grande partie de ce qui s’est passé était prévisible.
En examinant les données, nous constatons que nous n'avons mis à profit qu'une petite partie de notre clientèle. Cela signifie que nous avons un énorme potentiel de croissance et que nous devons simplement avoir la chance de communiquer avec les gens. En juin dernier, je croyais vraiment que nous étions déjà rendus plus loin, mais ces choses prennent du temps. Nous n'abandonnons pas et nous sommes confiants d'y arriver un jour!
Quelle a été votre expérience avec Advisor Solutions par Purpose jusqu’à maintenant?
Je pense que les solutions-conseils de Purpose et de Harness sont d’excellents partenaires avec lesquels travailler pour mettre sur pied une pratique complète de planification et de conseils en matière de patrimoine familial. À l’heure actuelle, ils disposent de tous les outils nécessaires pour créer un cabinet prospère. Mais ce qui est encore mieux, c’est qu’ils ne se contentent pas de cela. On voit qu’ils s’efforcent toujours de s’améliorer, tout comme leur société mère, Purpose. Ils sont des chefs de file en matière d'innovation et apportent la même mentalité à cette gamme de services.
Nous sommes ravis d’en faire partie et de contribuer à façonner le produit à l’avenir. C'est une équipe formidable et innovante. Nous sommes impatients de voir ce qu’elle nous réserve pour 2023 et les années suivantes.
