Matthew Evans
Entretien avec Matthew Evans : Renforcer les capacités des clients grâce à de meilleures technologies
Établie à Vancouver, Westmount Wealth est une société de gestion de patrimoine dont la mission est de guider ses clients en leur offrant une planification financière détaillée et une gestion discrétionnaire des actifs. Westmount Wealth s’est associée à Solutions Conseillers de Purpose en 2021 pour accélérer sa croissance tout en offrant une expérience numérique de premier plan à ses clients.
Nous avons récemment eu l’occasion de nous entretenir avec le chef des placements et gestionnaire de portefeuille de Westmount Wealth, Matthew Evans, pour obtenir son point de vue.
Quelle était votre motivation à devenir indépendant?
Il y avait trois raisons principales pour lesquelles nous voulions lancer notre propre cabinet :
La première était de pouvoir créer une meilleure expérience client grâce à la technologie. Le monde de la garde de fonds repose généralement sur une technologie ancienne mais stable au Canada. Pour offrir une expérience client de pointe, il faut mettre au point une série de solutions technologiques qui rehaussent la plateforme de garde et interagissent avec elle. Cela pourrait comprendre des solutions de documents administratifs numériques, des logiciels de surveillance des comptes (connaissance du client / EPP), des solutions de négociation modèles pour les gestionnaires de portefeuille, des analyses de données sur les portefeuilles, des portails en ligne pour les clients, des applications pour les clients, des outils de planification financière et des portails pour les équipes de conseillers afin de surveiller leur pratique.
La plupart des courtiers utilisent des fournisseurs de logiciels individuels pour répondre à chaque exigence, tandis que Purpose a développé une approche d’intégration, soit en développant les outils elle-même, soit en permettant une intégration personnalisée pour les fonctionnalités qui ne font pas partie de son progiciel de base. Le résultat est une plateforme de pointe très transparente que les clients adorent et qui a considérablement allégé la charge administrative de notre équipe.
La deuxième raison était d’avoir une gamme de produits ouverte. Pour nous, l’espace indépendant s’aligne sur l’éthique qui consiste à toujours rechercher une meilleure solution, un meilleur processus de placement et une gamme de produits ouverte afin d’offrir une meilleure expérience au client. Une partie de notre approche en matière de placement consiste à donner à nos clients accès à des placements alternatifs de qualité institutionnelle; il s’agit d’un domaine où le fait d’être indépendant élargit considérablement l’univers de placement.
La troisième raison était de mieux contrôler notre marque et notre message. En tant que pratique au sein d'un courtier membre de l’OCRCVM, nous devions toujours avoir une comarque. Cela a parfois été une source de confusion pour les clients, en particulier lorsque le nom du courtier changeait (ce qui s’est produit quatre fois en douze ans chez notre dernier courtier).
Comment la technologie a-t-elle joué un rôle dans votre décision de vous associer à Purpose?
La technologie a été le principal facteur déterminant dans notre choix de partenariat avec Purpose.
Coûteux et chronophage
Nous sommes conscients que la technologie est l’élément le plus difficile à résoudre et qu’il est très coûteux de la mettre à jour en permanence. La technologie fait appel à un logiciel existant d’un dépositaire qui doit fonctionner dans un nouveau monde de documents administratifs numériques, de modélisation et de présentation de portefeuilles et de logiciels de négociation de portefeuilles, secteurs qui doivent communiquer les uns avec les autres.
Complexité de la technologie
En tant que conseillers, nous sous-estimons de façon chronique la complexité des services administratifs, et il est important d’avoir un partenaire comme Purpose qui a la vision, l’orientation et le budget nécessaires pour résoudre certains de ces problèmes et les faire évoluer continuellement. En nous associant à Purpose, nous sommes en mesure d’impartir une partie de nos activités et de tirer parti de la technologie et des processus de Purpose, ce qui nous aide à simplifier l’expérience client.
