Roderick Walsh
Foundation Wealth Partners (FWP) est une société de gestion de portefeuille établie en partenariat qui offre aux sociétés de gestion de patrimoine des conseils professionnels, des services de gestion des placements et des services de planification évolués de grande qualité. Avec des bureaux en Ontario, en Colombie-Britannique et en Alberta, Foundation Wealth Partners donne la priorité à un service personnalisé à ses clients, en techniques de levier parti de la technologie de pointe et des connaissances du secteur pour proposer des stratégies complètes garantissant un succès durable. L’engagement de la société à établir de solides relations avec ses clients favorise une culture de confiance et de collaboration, ce qui permet aux clients d’atteindre leurs objectifs financiers avec confiance.
Récemment, nous avons eu l’occasion de discuter avec Roderick Walsh, associé chez FWP, de l’incidence transformatrice de leur société de personnes avec Purpose sur leurs activités et leurs relations avec la clientèle.
Pourquoi avez-vous choisi de vous associer à Purpose?
Gestionnaire de portefeuille discrétionnaire ou courtier
Avant tout, je crois vraiment que le modèle de société de personnes de Foundation Wealth en coopération avec Purpose est unique à plusieurs niveaux différents et est meilleur pour nos clients.
Grâce à ce nouveau modèle, je peux faire un meilleur travail en tant que gestionnaire de portefeuille discrétionnaire plutôt qu’en tant que gestionnaire de portefeuille de fonds communs de placement.Alors que mon équipe continue d’élargir notre offre à nos clients, le société de personnes nous aide à garantir que nous respectons la conformité et les réglementations.
La possession
Deuxièmement, je n’étais pas vraiment propriétaire de mon entreprise avant de devenir associé de Foundation Wealth. Le modèle de société de personnes de Foundation Wealth permet au CP d’être propriétaire d’une société. C’est énorme. C’est quelque chose que j’ai visualisé, mais qui ne me semblait pas aussi profond qu’il l’est.
De temps à autre, dans des situations sociales où quelqu’un s’intéresse à ce que je fais, au lieu de dire que je suis un « in abstracto » de la société ABC, je peux affirmer fièrement que je suis un gestionnaire de portefeuille inscrit ainsi qu’un associé et propriétaire de l’entreprise Cela a un poids différent dans la conversation.
La confiance des clients et la loyauté
Notre entreprise est relativement jeune, mais nous possédons une vaste expérience en tant que chefs d’entreprise expérimentés. Chacun de nous a consacré beaucoup de temps à cette entreprise. Bien que je pouvais facilement prendre ma retraite, j’ai choisi de m’y opposer. Après avoir entretenu des relations avec des clients pendant plus de 30 ans, je crois qu’il serait injuste de les présenter à une entreprise associée junior à mon départ. Je souhaitais éviter un tel scénario, en soulignant comme troisième motif l’importance de la confiance et de la loyauté envers nos clients.
De plus, ce point de vue m’a autorisé d’envisager l’avenir et d’envisager une relève appropriée. J’aspirais à être dans une position où je pouvais initier un changement significatif, et cet objectif revêtait une grande importance pour moi.
Comme tout modèle entrepreneurial, des défis sont inévitables en cours de route.Par conséquent, je suis franc avec les nouvelles recrues, les partenaires et les partenaires potentiels pour m’assurer qu’ils comprennent que la perfection n’est pas la norme ici.Cependant, nous croyons fermement dans l’orientation que nous prenons.
Votre société de personnes avec FWP vous a-t-elle facilité les opérations? Si c’est le cas, comment?
Absolument, le partenariat avec FWP a considérablement simplifié nos activités. En tant que professionnels de première ligne, nous prestation de l’affectation de personnes dévouées qui nous soutiennent. Cet arrangement fait indéniablement une différence positive. Non seulement nous partageons l’objectif commun d’amélioration continue, mais nous apprécions également les efforts de collaboration entre Purpose et nos équipes.
De plus, notre rendement est meilleur parce que le coût est moindre pour le client. C’est l’un des principaux facteurs.
La plupart des clients qui détiennent principalement des fonds communs de placement ont vu leurs coûts diminuer jusqu’à 25 % parce que nous construisons les portefeuilles au lieu d’utiliser des fonds communs de placement au prix de détail. Même si 2022 a été une année difficile, nous faisons beaucoup de progrès. Nos activités ont affiché une croissance de près de 15 % en 2022, car nous avons été en mesure d’offrir plus d’options à un cours inférieur à nos clients existants, et nous sommes en mesure de répondre aux besoins de nouveaux clients qui ont des préférences uniques. C’est important.
Dans l’ensemble, la combinaison de notre société de personnes avec FWP, du soutien de Purpose et des progrès technologiques facilités par Fidelity en tant que dépositaire crée pour nous un environnement très efficace et responsabilisant.
Quels conseils pouvez-vous offrir aux autres conseillers qui songent à devenir indépendants?
Il est essentiel d’examiner et de remettre en question vos préjugés concernant l’état actuel de votre entreprise. Je dirais que, en tant que conseillers, vous devriez prendre un moment pour reconnaître que vous aspirez à quelque chose de mieux, à quelque chose de différent.
Pour ce faire, il est important d’aborder l’indépendance avec un esprit ouvert et de comprendre les contrastes entre la dynamique d’ouverture et celle de gestionnaire de portefeuille.En vous mettant au défi de sortir de votre zone de confort, vous pouvez saisir les responsabilités, les points de vue et les défis distincts que ces rôles comportent.Ce n’est pas parce qu’on a passé les 25 ou 30 dernières années à suivre un chemin d’accès particulier qu’il devient automatiquement le bon ou le mauvais choix.Cependant, ce sera sans aucun doute une expérience unique.
